KB증권에 개인 전문투자자를 신청하는 방법에 대하여 자세히 알아보도록 하겠습니다. KB증권에 개인 전문투자자를 신청하기 위해서는 일정 신청 요건을 만족해야 하는데, 투자경험(필수요건)과 '소득 / 전문가 / 자산' 요건 중 1가지 이상을 충족해야 됩니다.
| 구분 | 내용 |
| 투자 경험(필수 요건) | 금융투자상품 잔고 최근 5년 중 1년 이상 계좌 유지 및 월말 평균 잔고 5,000만 이상 |
| 소득 | 본인 1억 이상 or 부부합산 1.5억 이상(직전 연도 소득) |
| 재산 | 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억 이상 |
| 전문가 | 세무사/공인회계사/감정평가사/투자자산운용사/변호사/변리사/(국제)재무위험관리사/금융투자분석사 해당 분야 1년 이상 종사 |
KB증권의 개인 전문투자자 자격 유효기간은 2년인데, 연장 또는 재지정을 원하실 경우에는 최초 심사와 동일하게 재심사가 필요합니다.
KB증권 개인전문투자자
KB증권의 개인 전문투자자 신청은 'M-able' 또는 영업점에서 가능한데, M-able 신청의 경우 신분증과 공동인증서만 있으면 쉽고 간편하게 이용할 수 있습니다.
참고로 M-able 신청은 KB증권 고객이면서 투자경험과 직전연도 소득 1억 이상이면 바로 신청할 수 있고 지점에 방문 신청시 필요 서류를 지참하여 방문해야 합니다.
심사 항목 관련 세부 사항 및 제출 서류는 KB증권 영업점에 문의해야 하고 다른 증권사에서 개인 전문투자자 심사가 완료된 경우 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 전문투자자로 등록이 가능합니다.
개인 전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득 및 자산 규모 등을 감안해 전화되며 투자 절차가 간소화 되는 만큼 본인 책임이 강화됩니다.
참고로 투자 권유 과정에서의 투자자 보호 규제는 일반 투자자에게만 적용되기 때문에 개인 전문투자자는 상대적으로 불리한 위치에 처합니다.
댓글